• Maîtriser les obligations et comprendre les enjeux et risques liés à la LCB FT : recommandations du GAFI et spécificités européennes/nationales.
• Comprendre les impacts de l’évaluation mutuelle du GAFI.
• Connaître les caractéristiques d’un dispositif efficace de LCB-FT à mettre en place.

1/ Le blanchiment et ses mécanismes

• Le blanchiment de capitaux : définition et caractérisation
• Analyse du mécanisme de blanchiment et de ses principales étapes
• Exemples d’opérations de blanchiment
• Reconnaître une opération de blanchiment
• Typologies d’indices de blanchiment

2/ Les obligations réglementaires et leurs évolutions récentes

• L’ordonnance et les décrets transposants la 4^ème et la 5^ème directive européenne
• La soft-law (lignes directrices ACPR, ACPR/TRACFIN, DGT/ACPR…)
• Les évolutions de la 5ème directive
• Les évolutions liées à l’arrêté du 6 janvier 2021
• Les impacts sur vos dispositifs

3/ Lutter efficacement contre le blanchiment

• Appliquer la classification des risques
• Identifier les PPE
• Mettre en place des diligences simplifiées, standard, renforcées, complémentaires
• Identifier les bénéficiaires effectifs
• Formaliser l’examen renforcé
• Archiver les dossiers clients et opérations
• Réaliser les déclarations à Tracfin
• Savoir remplir les états blanchiment
• Données et statistiques françaises
• Exemple de sanctions

4/ QCM d’évaluation des connaissances